建行四川省分行3·15主题活动 | 反洗钱宣传篇

南充吃喝玩乐网

不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。

出租或出借自己的账户银行卡和U盾，贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。

不要出租或出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能会产生以下后果:

1.他人借用您的名义从事非法活动;

2.协助他人完成洗钱或恐怖融资活动;

3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

4.您的诚信状况受到合理怀疑;

5.您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

不要用自己的账户替别人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。然而，天网恢恢，疏而不漏。账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

远离网络洗钱

1.不要受高额回报利诱，参与或使用非法金融服务，如非法集资、地下钱庄等。

2.仔细甄别:不要轻信陌生电话和网上诱惑、警惕电信诈骗电话等方式向陌生账户汇款或转账。

3.对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而落入骗局。

主动配合金融机构进行身份识别

1.开办业务时，请您带好有效身份证件。

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为了避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时:

出示有效身份证件或身份证明文件;

如实填写您的身份信息，如姓名、职业、 联系方式，住址等。

配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

回答金融机构工作人员的合理提问。

如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

2.存取大额现金时，请出示身份证件。

凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。

这不是限制您支取自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，创造更纯净的金融市场环境。

3.身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。

超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

4.手机号码更换也要及时通知金融机构

手机号码也是留存给金融机构的重要信息。资金变化提醒、验证码的发送，都需要通过手机号码来实现。

如果更换手机号码，请及时通知金融机构办理更新。

（以上内容为广告）

来源：建设银行四川省分行