马上注册,结交更多好友,享用更多功能,让你轻松玩转社区。
您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?注册
x
曾先生,是一家小型电商企业的老板,主要销售服装,目前公司销售业绩不错,每月收入近3万元,另外到年底还有一笔10万元左右的款项进账。妻子是一名家庭主妇,主要在家照顾孩子,每月家庭的生活费用是7000元,其他月支出1万元,每月还有1.05万元的房贷。每年1.2万元的保险费用,其他年支出4万元。 家庭资产情况,10 万元活期存款,60 万元定期存款。基金投资2 万元,债券投资6 万元,黄金和收藏品投资3 万元,房产投资180 万元。另外,还有一套市值230 万元的自住房以及市值8 万元的汽车一部,其他资产5 万元。前来国内知名第三方理财机构嘉丰瑞德,是想咨询的是房贷是否需要提前还完,并计划能在2018 年提早退休。 佳佳盈财富理财师认为,曾先生要想提前退休,除了努力 工作获得收入及投资获得收益外,在闲置资金方面,还需要充分利用,建议家庭闲置的70万元存款也需重新配置,选择合适的投资项目,也能让曾先生获得较高的额外收入。对此,佳佳盈财富理财师给予了曾先生以下几点家庭理财建议: 1、10万活期存款转为投资期限段的产品,比如:财富通、财信通 2、剩余的60万存款配置稳健型产品,可以购买一些期限长的收益较高的理财产品。比如:金盛盈增资扩股基金,1+1模式,年化收益在13%左右,还有硅海电子的股票投资,都是不错的选择。 从提供的家庭理财投资方案,曾先生计划在2028年前退休能实现,晚年生活基本能有保障。另外,在投资项目的选择方面,建议保障本金的安全应首当其冲。了解更多理财信息请咨询:023-67957718/18623547052 http://www.jjycf.com/
|