南充：好险！一老人到银行转账34万元，柜员发现异样将其拦下…

单身蝴蝶独自飞

     7月7日下午3点55分左右，一名老年男性客户与一名女青年来到四川天府银行清源支行柜台办理业务。老人示意柜员将一笔34万定期转为活期，柜员按照客户要求办好业务后，随同老人的女青年要求柜员将该笔资金转账到指定账户。

柜员接过转账凭证查看后觉察异样：转账凭证收款方为无锡市某工程材料有限公司，转账用途却为购买理财，柜员随即提高警觉询问老人为何转大额资金到一家外地的工程材料公司购买理财。随同女青年不耐烦地打断柜员：“客户的钱想怎么转就怎么转，你管那么多干嘛？”柜员没有放弃，继续询问老人与女青年的关系，以及家里人是否知晓这笔资金的用途，老人含糊其辞，神情略显木讷。

女青年见柜员坚持询问老人，便让柜员别多管闲事，表示自己是某理财公司工作人员，老人是她的客户，要投资他们附属公司的理财。两人的态度更加深了柜员的担心，柜员立即向坐班经理报告情况。坐班经理当即上网查询该工程材料公司的经营范围，发现其并不包含理财销售等金融产品销售，于是向老人确认是否有了解该公司资质，并耐心询问老人家里人是否知道他向该公司投资理财的打算，提示老人向此类公司做投资理财可能为非法集资陷阱，谨防上当受骗。


    ，不愿意配合坐班经理的核实工作。坐班经理又提出让老人提供家属电话，帮忙确认情况，老人也推脱家属都不在家联系不上，执意要求转账。坐班经理担心客户资金安全，一边稳住老人，一边立即向片区门柜风险执行官和行长报告情况，行长要求坐班经理一方面继续想办法联系老人家属，一方面继续给老人普及防范非法集资安全常识及防金融诈骗知识，同时请门柜风险执行官协助查询老人家属联系方式。最后在坐班经理和柜员坚持不懈的劝说下，老人终于醒悟，最后将34万活期全部转存3年期定期存款。

见此结果，随同女青年仍继续借辞教唆老人：银行想留他购买银行理财才千方百计阻拦转账。柜员向老人解释，银行工作人员有义务提醒客户保护资金安全。见情况不妙，女青年二话不说带着老人离开了网点。坐班经理担心老人再次被带往其他网点办理转账，立即在分行业务群进行了广泛提示，并继续电话与老人保持联系，老人表示已经将女青年打发了，不会再转账。
   次日早晨，坐班经理再次致电老人，持续提醒老人严防非法集资陷阱，理财必须到有相关资质的金融机构购买，并提示老人陌生人让转账时千万不能盲目转账，务必和家人商量。老人在电话中表示不再与某理财公司人员联系，对坐班经理及柜员为他提示风险避免上当受骗做出的努力表示感谢，同时请坐班经理今后继续帮助他保障自己的资金安全。

“我们坚持不懈助老人识破非法集资陷阱，保障资金安全，守住了客户的‘钱袋子’。”四川天府银行相关负责人表示，这一事件反应了员工平时风险防范学习、案防学习认真扎实，关键时刻，敏捷反应、耐心服务、尽职尽责，也展现了天府人“心存善，水润物”的核心价值观，赢得了客户认可。


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